招商銀行近日在深圳舉辦“財富啟新程 灣區(qū)共潮生——2025財富合作伙伴論壇”。記者從論壇獲悉，當(dāng)前，招商銀行為超2億個人客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，管理零售客戶總資產(chǎn)（AUM）規(guī)模超過16萬億元，資產(chǎn)托管規(guī)模超過24萬億元，資產(chǎn)管理規(guī)模近4.5萬億元，在財富資管賽道上跑出加速度。
此外，招商銀行還在會上宣布，其零售代銷保險總規(guī)模已突破1萬億元人民幣大關(guān)。
當(dāng)前，我國大財富管理行業(yè)面臨新趨勢、新變化、新機遇。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，我國資產(chǎn)管理規(guī)模已占到全球17.4%，市場普遍預(yù)測我國財富資管市場仍將保持每年8%至10%的強勁增長，全球影響力、吸引力也將進一步增強。與此同時，我國金融業(yè)已進入低利率時代，將對大財富管理產(chǎn)生深遠影響。不僅客戶的需求變化對大財富管理能力提出了更高的要求，而且以AI為代表的科技革命加速演進，也將給大財富管理帶來顛覆性影響。
針對這些趨勢和變化，招商銀行高度重視財富管理和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，始終堅持高質(zhì)量發(fā)展，并取得了明顯成效。
招行業(yè)務(wù)模式長期有效。近幾年來，招商銀行始終堅持以AUM為綱的總體策略，堅守“以客戶為中心，為客戶創(chuàng)造價值”的初心，業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)步增長。與此同時，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)更加穩(wěn)健均衡。在客戶配置上，招商銀行堅持TREE的資產(chǎn)配置服務(wù)體系，基于客戶風(fēng)險偏好及需求提供多資產(chǎn)多策略組合。在產(chǎn)品布局上，招行構(gòu)建了理財、基金、保險、私募、海外、黃金、存款等七大產(chǎn)品線，在統(tǒng)一策略指引下，各業(yè)務(wù)齊頭并進，促進了AUM和收入結(jié)構(gòu)的均衡發(fā)展。此外，招商銀行還持續(xù)推進底層資產(chǎn)、產(chǎn)品品類、產(chǎn)品期限、產(chǎn)品功能、客群滲透等結(jié)構(gòu)優(yōu)化轉(zhuǎn)型工作。
招行客戶體驗更加良好。招商銀行構(gòu)建了重點產(chǎn)品圖譜監(jiān)測體系，推進產(chǎn)品統(tǒng)一規(guī)范管理。同時，在利率持續(xù)下行及產(chǎn)品同質(zhì)化背景下，堅持金融產(chǎn)品、用戶產(chǎn)品兩手抓，以產(chǎn)品+功能為基點，強化功能創(chuàng)新和服務(wù)落地，提升客戶體驗。此外，科技助力也更加高效。在數(shù)智化轉(zhuǎn)型進程中，招行持續(xù)打造“云+AI+中臺”的數(shù)智化底座，并相繼孵化出了AI小助、AI小招等財富場景的智能應(yīng)用，逐步建立起業(yè)務(wù)知識沉淀與應(yīng)用的生態(tài)。
招商銀行行長王良在上述論壇致辭時表示，中國財富資管已經(jīng)邁入了全球化發(fā)展的新階段，要充分依托粵港澳大灣區(qū)的區(qū)位優(yōu)勢，依托香港“超級聯(lián)系人”“超級增值人”的角色功能，積極融入全球財富資管市場，服務(wù)客戶財富保值增值。招行愿與所有合作伙伴相互支持、攜手并進，共同推動大財富管理高質(zhì)量發(fā)展。
