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據(jù)外媒報道，英美監(jiān)管者12月10日公布有關(guān)國際性銀行破產(chǎn)處置的首批跨境處理辦法。這一辦法所提出的各項建議，主要是為了強制大西洋兩岸的股東和債權(quán)人承擔(dān)銀行破產(chǎn)的相關(guān)損失，并確保銀行總部保有充足資本金，從而保護納稅人利益。
美國聯(lián)邦存款保險公司主席馬丁·格倫伯格和英國央行副行長保羅·塔克在英國《金融時報》撰文表示，這是首次提出的旨在終結(jié)國際性銀行“大到不能倒”難題的具體化措施。兩位銀行業(yè)監(jiān)管者表示，獲取以可信和有效途徑對全球系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)進行清算的能力，符合全球各國的公共利益。
由于塔克是負(fù)責(zé)國際合作制定緊急清算方案的領(lǐng)頭人物，英美此次針對兩國12家大型國際銀行的破產(chǎn)處置方案，將為總部位于其他國家的16家全球系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)(GSifis)提供一套參照方案。
上述人士指出，在破產(chǎn)處置過程中，股東應(yīng)做好被排除在外的準(zhǔn)備，至于無擔(dān)保的債券持有者，“可能需要做好債務(wù)被減記從而股東不能完全承擔(dān)損失的準(zhǔn)備”。
不過，在2008年金融危機中，當(dāng)英美兩國政府被迫為各自的國際性銀行提供支持時，并未出現(xiàn)上述情況。而未來銀行破產(chǎn)時，銀行高級管理層將被解雇，但關(guān)鍵業(yè)務(wù)職能部門將得以延續(xù)，經(jīng)營狀況良好的子公司也可以繼續(xù)運營。
政府的干預(yù)將發(fā)生在國際性銀行的頂層控股公司層面。這會避免“按照不同地域和實體分別實施破產(chǎn)程序的情形”，就如雷曼兄弟破產(chǎn)時的處置辦法那樣。
此外，由于美國和英國銀行目前沒有在其集團控股結(jié)構(gòu)的頂層持有足夠債務(wù)和股票，監(jiān)管機構(gòu)將需要采取措施解決這一問題。美國監(jiān)管機構(gòu)將考慮迫使大型銀行在頂層持有足夠債務(wù)，而在英國，當(dāng)局將為大型銀行提供一個選擇區(qū)間，通過重組讓控股公司發(fā)更多債，或者出臺一些規(guī)定，對每個集團頂級運營公司持有的債務(wù)進行減記。
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